Singapur aprueba una ley para “congelar” los activos de las víctimas de fraude

Las fuerzas del orden pueden bloquear o imponer restricciones a las cuentas bancarias de personas que sonn víctimas de estafas. La ley prevé la suspensión de transacciones y la prohibición de usar cajeros automáticos y facilidades crediticias. La orden de restricción está limitada a “un máximo de 30 días” y cada orden puede extenderse hasta cinco veces.

Singapur (AsiaNews) – El Parlamento de la ciudad-estado de Singapur aprobó hoy una nueva ley que autoriza a la policía a "congelar" o imponer "restricciones" a las cuentas bancarias de potenciales víctimas de estafas en línea. La ley, denominada “Protection from Scams Bill”, llega en un momento de “profunda preocupación” por el fenómeno, como confirma la ministra del Interior y Desarrollo Social y Familiar, Sun Xueling, que afecta a todo el continente asiático. “Este proyecto de ley - dijo la representante del Ejecutivo - permite a las fuerzas del orden actuar de manera decisiva y colmar una laguna en nuestro arsenal contra los defraudadores”.

La ley, que recibió luz verde en su segunda lectura, permitirá a determinados funcionarios, entre ellos la Policía y el Departamento de Asuntos Comerciales, emitir órdenes de restricción a los bancos si existe una razonable convicción de que los titulares de cuentas están realizando transferencias a estafadores. Estas órdenes de restricción incluyen la suspensión de las transferencias de dinero, el uso de cajeros automáticos y todas las facilidades de crédito, aunque las personas seguirán teniendo acceso a su dinero para los gastos cotidianos.

“El objetivo es dar a la policía más tiempo para involucrar y convencer al individuo que ha sido defraudado, incluso con la ayuda de sus familiares”, explicó el ministro al Parlamento. El alto funcionario del gobierno especificó luego que las órdenes de restricción afectarán a los siete Domestic Systemically Important Banks (DSIB): Dbs, Ocbc, Uob, Citibank, Hsbc, Maybank y Standard Chartered Bank, que representan la gran mayoría de las cuentas bancarias de los consumidores en Singapur.

También se pueden emitir órdenes a bancos que no sean miembros del DSIB si existen motivos fundados para creer que las víctimas están realizando transferencias a estafadores. Sun dijo que el Ministerio del Interior (MHA) es “consciente de la necesidad de encontrar un equilibrio entre la protección de un individuo de mayores daños y causarle inconvenientes excesivos”. Se han previsto varias medidas de salvaguardia, como la exigencia de que las órdenes de restricción se emitan sólo “como último recurso” si todos los demás esfuerzos “han fracasado”. La norma limita la duración de una orden de restricción a “un máximo de 30 días”, y cada orden puede extenderse hasta cinco veces.

Los indicadores preliminares muestran que el número de casos de fraude y las pérdidas aumentaron un 10% y un 40%, respectivamente, en 2024 en relación con el año anterior. Uno de los métodos de estafa más utilizados por los delincuentes es suplantar la identidad de funcionarios gubernamentales para promover inversiones, seguido de supuestas aventuras amorosas, que representaron el 86% de todas las estafas denunciadas y el 94% de las pérdidas totales entre enero y septiembre del año pasado. “En algunos casos, la policía observó que las víctimas estaban tan engañadas que se negaban a creer que habían sido estafadas”, explicó el ministro. Hasta este momento las autoridades y los bancos no tenían ningún poder legal para impedir las transacciones. “La víctima – añade Sun – seguiría perdiendo más dinero […]. En algunos de estos casos, las víctimas recurrieron al gobierno para obtener ayuda financiera”. Por eso “en estas situaciones las autoridades deberían tener el poder de intervenir con decisión”. Por último la funcionaria del gobierno precisó que el proyecto de ley por sí solo “no reducirá significativamente el número total de estafas” y que es solo “uno de los muchos métodos que se utilizan” para combatirlas.