吉尔吉斯打击传销
比什凯克政府对合作社发起了打击，这是苏联遗留下来的，在建筑业仍然非常活跃，但到目前为止，对成员的保障很少。新法要求透明度并在特殊网站上进行汇款登记。与此同时，对导致价值数百万欧元损失的诈欺案件正在进行调查。
比什凯克（亚洲新闻） - 在最近批准金融市场监管新法律后，比什凯克内政部调查委员会公布了对Ikhsan Grupp Ltd 住房合作社事件的调查结果，该事件引起了损失达7.01 亿索姆（稍高于700 万欧元），该案件于2021 年立案，两名管理人员被捕，一人仍在逃。
Ikhsan并不是警方最近感兴趣的唯一“非商业”合作社，目前还有许多其他案件正在进行中，并逮捕了几人，最新的一起是“伊斯兰金融合作社”的创始人。吉尔吉斯司法部副部长奥罗兹别克·西德科夫（Orozbek Sydykov）就此向《阿扎蒂克报》记者发表了一些声明。
《合作社法》由政府于2023 年制定，10 月获得比什凯克议会批准，并于12 月由萨德尔·扎帕罗夫（Sadyr Žaparov）总统签署，旨在捍卫人民从这些合作社购买房地产的权利，情况在近几年几倍增长。
然而，该领域的诈骗并没有减少的迹象，部长澄清说，「这是一项长期而复杂的工作：我们已经处理这个问题有一段时间了，听取了许多遭受损失的人的意见」。
合作社仍是苏联的遗产，目前吉尔吉斯约有 6,500 个合作社。大多数是农业和商业合作社，一千个是非商业合作社，其中162个涉及住房，吸引寻找住房的人成为合作社成员，并承诺获得住房。正如西德科夫指出的那样，“错误不一定是想要组织作弊，而是仅仅根据成员之间的协议进行工作，而不考虑法律制定的规则。” 会员卡的发行没有必要的保证，如果是非营利协会，则由会员自己拿钱冒险，很容易陷入非法的境地。
现在，法律的修改要求提高经济交易的透明度，以限制责任人的滥用行为，在适当的电子网站上记录所有内容并编制特殊登记册。
每次资金转移都必须合理并遵守必要的时间表，而不是简单地由合作社董事会决定，因为合作社董事会成员不再有权将投票权委托给其他人。副部长保证说，对这些新措施的检查才刚刚开始，「至少有 1300 份警告通知需要进行充分的调查」。
检查还涉及新规则批准先前的活动，例如 Ikhsan 和伊斯兰合作社的情况，它们声称即使在内部程序中也遵守伊斯兰金融原则，但只能由金融机构应用的信用。
此外，根据吉尔吉斯法律，任何宗教派别都不得参与商业活动。西德科夫表示，自从决定采取打击行动以来，建筑合作社的注册数量急剧下降：去年全年只有六家。
这位副部长坚信：“合作社欺诈的祸害现已解决”，不再为可能的法律扭曲留下任何空间。合作社成员最少7人，最多1000人，有的甚至超过1万人，有效地防止了任何控制：“1000人以下才算合作社，超过1000人就是金融金字塔，如果不是犯罪协会的话。”
然而，西德科夫表示，他不想在仍然必须鼓励公民主动性的领域“完全排除合作社制度，该制度处理许多情况，而不仅仅是住房”，希望不要过度践踏法律并且不只为少数人的利益服务。
